نخستین همایش مالی اسلامی ایران برگزار شد.

انجمن مالی اسلامی ایران در راستای اهداف خود و همچنین در جهت تبیین جایگاه موضوع مالی اسلامی و نقش و کارکرد آن در توسعه اقتصادی کشور، " نخستین همایش مالی اسلامی" را با همکاری مراکز دانشگاهی و حوزوی، بانک ها، بیمه ها و ارکان بازار سرمایه کشور در تاریخ 6 دی ماه 1394 برگزار کرد. در این همایش پژوهشگران به ارائه آخرین دستاوردهای خود در حوزه مالی اسلامی از منظر بانک، بیمه و بورس پرداختند و همچنین مسئولین ارشد اقتصادی نظام مقدس جمهوری اسلامی ایران سخنرانی کردند.

محورهای همایش:

-فرصت های توسعه ابزارهای مالی اسلامی در بازار پول،سرمایه و بیمه

-جایگاه تامین مالی اسلامی در بازار پول،سرمایه و بیمه

-نقش ابزارهای مالی اسلامی در توسعه صادرات

مروری کوتاه بر آنچه در این مراسم اتفاق افتاد:

در شروع مراسم پس از پخش سرود ملی و تلاوت قرآن، خانم دکتر خزعلی رئیس دانشگاه الزهرا به عنوان دانشگاه میزبان همایش، به حضار خوشامد گفتند و ابراز امیدواری کردند که این همایش شروعی باشد برای اقدامات بیشتر و جدی تر برای حرکت به سمت نظام اقتصادی مورد نظر اسلام. پس از ایشان دکتر صالح آبادی رئیس انجمن مالی اسلامی ایران به عنوان میزبان اصلی و برگزارکننده همایش ضمن خوشامد گویی به حضار به معرفی انجمن مالی اسلامی ایران پرداختند.سپس نوبت دکتر سیف رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران شدکه به ایراد سخنرانی بپردازد. پس از سخنرانی دکتر سیف تیزری در مورد انجمن مالی اسلامی ایران پخش شد. قرار بود سخنران بعدی مراسم، حجت الاسلام دکتر مصباحی مقدم عضو هیئت موسس انجمن و نماینده مجلس شورای اسلامی باشند که به دلیل فوت خواهر گرامیشان نتوانستند در جلسه حضور پیدا کنند. در قسمت بعدی مراسم دکتر پورمحمدی معاون سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور به ایراد سخنرانی پرداختند. پس از ایشان، حجت الاسلام و المسلمین دکتر موسویان عضو هیئت مدیره انجمن و دبیر علمی همایش، مقاله ای را با عنوان «امکان‎سنجی فقهی و مالی اوراق مشارکت مصون از تورم » ارائه نمودند. سپس بعد از استراحتی کوتاه، اولین پنل تخصصی همایش با حضور دکتر رهنماعضو هیئت مدیره انجمن مالی اسلامی و معاون دانشگاه آزاد اسلامی ، دکتر سعیدیعضو هیئت مدیره و معاون نظارت بر نهادهای مالی سبا و دکتر حسینیعضو هیئت مدیره و مدیر عامل شرکت بورس انرژی برگزار شد.

بعد از پنل حضار به اقامه نماز جماعت به امامت حجت الاسلام دکتر موسویان و سپس صرف ناهار پرداختند.

همایش در نوبت عصر با پخش کلیپ سخنرانی پروفسور عبیدا... عصمت پاشا استاد مالیه اسلامی دانشگاه INCEIF مالزی با موضوع «تأمین سرمایه‌ی زیرساخت‌های توسعه بدون اهرم؛ با شیوه‌ی تقسیم ریسک با استفاده از ساختارهای خلاقانه‌ی صکوک» ادامه پیدا کرد. بعد از اتمام سخنرانی پروفسور عصمت پاشا، دومین پنل تخصصی همایش با موضوع «میزان انطباق بازار های مالی ایران با موازین شرعی» با حضور دکتر دیواندری رئیس پژوهشکده پولی بانکی به عنوان کارشناس بازار پول، دکتر غدیر مهدوی کلیشمی عضو هیئت امنای پژوهشکده بیمه به عنوان کارشناس صنعت بیمه و دکتر صالح آبادی رئیس انجمن مالی اسلامی و مدیرعامل بانک توسعه صادرات ایران و رئیس سابق سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان کارشناس بازار سرمایه برگزار شد.

از بین مقالاتی که به دبیرخانه همایش ارسال شده بود، سه مقاله برای ارائه انتخاب شده بود که با اتمام پنل نوبت ارائه آنها فرا رسید. ابتدا دکتر میرجلیلی مقاله خود را با موضوع «مقاومت بانکهای اسلامی و بانکهای مرسوم در بحران مالی جهانی» ارائه داد. سپس دکتر رستم لو مقاله ای را با عنوان « تحلیل قاعده ممنوعیت غرر در معاملات سهام عادی شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران» ارائه نمود و در پایان هم دکتر رام روز مقاله ی «بررسی حساب‌های سرمایه‌گذاری محدودشده و محدود نشده در بانکداری و حسابداری اسلامی» را ارائه کرد. نخستین همایش مالی اسلامی با ارائه گواهی حضور در همایش و پذیرایی از حضار به پایان رسید.

حامیان نخستین همایش مالی اسلامی ایران

نخستین همایش مالی اسلامی کشور به همت انجمن مالی اسلامی ایران در تاریخ 6 دی ماه 1394 برگزار میشود. تا به حال ، مرکز مالی ایران، دانشگاه امام صادق علیه السلام، دانشگاه الزهرا، انجمن مهندسی مالی ایران، شرکت بورس کالای ایران، شرکت فرابورس ایران، شرکت بورس انرژی ایران ، شرکت تامین سرمایه آرمان، شرکت بورس اوراق بهادار تهران، روزنامه دنیای اقتصاد،بانک کشاورزی،شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان، گروه راهبران اقتصادی آرمان، شرکت توسن و انجمن حسابداری مدیریت ایران به جمع حامیان نخستین همایش مالی اسلامی ایران پیوسته اند.

از بانکداری اسلامی تا اقتصاد مقاومتی

بدون شک نظام بانکداری باید با برنامه‌ریزی هرچه سریع‌تر مشکلات خویش را حل کند و انتقادات و به خصوص نصایح مشفقانه مراجع معظم تقلید را پذیرا باشد.

چالش‌های اجرای بانکداری بدون ربا

با توجه به اینکه کارکنان بانک‌ها قبل از انقلاب در سیستم ربوی کار کرده بودند و ذهنیت ربوی داشتند، بنابراین همین مسئله باعث شد که بعد از انقلاب نیز تصور این‌همانی در آنها ایجاد شود...

دغدغه های مراجع تقلید در نظام بانکداری

غیرواقعی بودن معاملات از مهم‌ترین مشکلات بانکداری ایران در سال‌های مختلف بوده و ریشه معاملات صوری و غیرواقعی در عدم آموزش صحیح کارکنان نظام بانکی و مشتریان نظام بانکی است.

گزارش وضعیت بازار سرمایه در خرداد ماه 1397

در خرداد¬ماه 1397، ارزش بازار سهام در بورس تهران و فرابورس ایران به مقدار 5.828.934 میلیارد ریال رسید که نسبت به ماه قبل 10.9 درصد رشد داشته است.

به رسمیت شناختن چارچوب مقررات مالی اسلامی (CPIFR) توسط صندوق بین‌المللی پول

اصول بنیادین مقررات مالی اسلامی (CPIFR) معماری بین‌المللی را برای ایجاد ثبات مالی تکمیل می‌کند و مشوق‌هایی را برای بهبود چارچوب حسابرسی برای صنعت بانکی در همه حوزه‌های قضایی فراهم می‌کند.

شصت و نهمین شماره از فصلنامه «اقتصاد اسلامی» منتشر شد

شصت و نهمین شماره از فصلنامه علمی - پژوهشی «اقتصاد اسلامی» از سوی پژوهشگاه فرهنگ و اندیشه اسلامی منتشر شد.

انتشار گزارش جدید ثبات مالی توسط هیئت خدمات مالی اسلامی ifsb

هیئت خدمات مالی اسلامی (IFSB) به تازگی گزارش ثبات مالی اسلامی در سال 2018 را منتشر کرده و در آن جدیدترین تحولات در رشد، ثبات و دیگر مسائل مربوط به صنعت خدمات مالی اسلامی را بررسی کرده است.

تقویت بازار صکوک امارات متحده عربی با اصلاح قوانین و مقررات

بنا بر اعلام موسسه رتبه‌بندی فیچ، وضع قوانین و مقررات مناسب یکی از راهکارهای موجود برای حمایت و پشتیانی از بازار صکوک در کشور امارات متحده عربی است.

شبهات سود معین در مضاربه‌های بانکی

یکی از ویژگی‌های اساسی عقد مضاربه اشاعه طرفین در سود و زیان حاصل از فعالیت تجاری است، به نحوی که هر کدام از آنها به نسبتی که در ابتدای عقد بر آن توافق می‌کنند، در سود به دست آمده شریک باشند و ...

نماینده سازمان بورس، عضو کمیته فنی هیات خدمات مالی اسلامی شد

سی و دومین جلسه شورای هیات خدمات مالی اسلامی (IFSB) به میزبانی کویت با انتخاب اعضای جدید کمیته فنی هیات (Technical Committee) خاتمه یافت.

فراخوان هفتمین کنفرانس بین‌المللی مطالعات اسلامی

هفتمین کنفرانس بین‌المللی مطالعات اسلامی به منظور گسترش روابط بین‌الملل در جولای ۲۰۱۸ در کوالالامپور مالزی برگزار می‌شود.

گزارش «شاخص بانکداری اسلامی»

بانکداری اسلامی به رغم چالشهای اقتصاد جهانی در طی سالهای اخیر به رشد خود ادامه داده است. این رشد شامل افزایش تعداد مشتریان و منابع بانکهای اسلامی می شود.

آخرین تحولات بازار صکوک در گزارش IIFM

بر اساس آمار ارائه شده در این گزارش، حجم کل صکوک منتشر شده از ابتدای سال ۲۰۰۱ تا پایان سال ۲۰۱۷ به ۹۷۹٫۲ میلیارد دلار می‌رسد.

لزوم تاسیس شورای ثبات مالی/پیشنهاد سه گانه بورسی

رئیس انجمن مالی اسلامی ایران با تاکید بر لزوم تاسیس شورای ثبات مالی، سه پیشنهاد کاربردی برای افزایش تاثیر بازار سرمایه بر ثبات مالی کشور مطرح کرد.

تقویت دستورالعمل‌های تامین مالی اسلامی توسط هیئت خدمات مالی اسلامی

هیئت خدمات مالی اسلامی گام‌های موثری را در راستای تقویت هر چه بیشتر برنامه اجرایی خود با افزودن مواردی همچون ثبات و ارزیابی تاثیر میزان استانداردهای اجرا شده در نظر گرفته‌است.

به نقل از سایت خبری CPI Financial و به گزارش رویترز،‌ پس از آنکه صندوق بین‌المللی پول (IMF) استانداردهای حوزه بانکداری اسلامی را به منظور تسریع در هماهنگ کردن شیوه‌های کسب و کار مورد پذیرش قرار دهد، هیئت خدمات مالی اسلامی (IFSB)  نسبت به بسط و توسعه دستورالعمل‌ها برای قانونگذاران ملی اقدامات لازم را انجام خواهد داد.

بنا بر اعلام صندوق بین‌المللی پول، از سال آینده ورود استانداردهای بانکی کشور مالزی که مبتنی بر IFSB است را در بخش نظارت بر تامین مالی کشورهای منتخب، شاهد خواهیم بود. در حال حاضر اهمیت تامین مالی اسلامی به اندازه‌ای مهم و قابل توجه می‌باشد که در بیش از دوازده کشور از اهمیت سیستماتیکی برخوردار شده‌است. این امر نیاز به انجام بررسی‌های بیشتر و دقیق‌تر از سوی سیاستگذاران را در رابطه با سنجش تاثیر بالقوه این پدیده بر سیستم‌های تامین مالی بیش از پیش آشکار می‌سازد.

دکتر دانباتا[1] (دبیرکل هیئت خدمات مالی اسلامی) با حمایت و استقبال از این اقدامات اعلام کرد که این هیئت گام‌های موثری را در راستای تقویت هر چه بیشتر برنامه اجرایی خود با افزودن مواردی کلیدی همچون ثبات و ارزیابی تاثیر میزان استانداردهای اجرا شده در نظر گرفته‌است. دبیرکل هیئت خدمات مالی اسلامی همچنین اعلام کرد که توسعه استانداردها و مقررات محصولات بازار سرمایه اسلامی و بیمه سپرده در دستور کار این هیئت برای سال جاری قرار دارد.

شایان ذکر است پیش‌نویسی از استانداردهای پیشنهادی در حوزه نظارت بر بیمه‌های اسلامی و مقررات محصولات بازار سرمایه اسلامی همچون اوراق بهادار اسلامی یا صکوک توسط هیئت خدمات مالی اسلامی تهیه شده‌است.

در حال حاضر در راستای فرهنگ‌سازی و به منظور یاری رساندن به ترویج شفافیت و نظم و انضباط، این هیئت اقدام به بازنویسی استانداردهای افشای اطلاعات بانک‌های اسلامی که پیشتر و برای اولین‌بار در سال ۲۰۰۷ میلادی منتشر شده بود، کرده‌است.

علاقه‌مندان می‌توانند جهت دریافت گزارش کامل این خبر به این نشانی مراجعه نمایند.

منبع: پورتال بانکداری اسلامی

تامین مالی با معاملات بیع العینه در بورس ممنوع است

دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار، آخرین بررسی‌ها و تصمیمات جلسه اخیر کمیته فقهی را تشریح و اعلام کرد باید از معاملات بیع العینه در بازار سرمایه خودداری شود.
 مجید پیره، گفت: جلسه اخیر کمیته فقهی به موضوع ادامه بحث طرح تامین مالی با استفاده از ترکیب دو قرارداد اختیار معامله اختصاص داشت.

وی افزود: در خصوص طرح تامین مالی با استفاده از ترکیب دو قرارداد اختیار معامله، با توجه به اینکه مجموعه ای از ملاحظات فقهی نسبت به رویه عملیاتی و اجرایی آن از سوی برخی مدیران بازار سرمایه مطرح شده بود، این موضوع مجددا در دستور کار کمیته فقهی قرار گرفت و در دو جلسه اخیر مورد بحث و بررسی قرار گرفت.

دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار اظهار داشت: طرح تامین مالی مبتنی بر دو قرارداد اختیار معامله، ساز و کاری برای تامین مالی است که در آن مالک یک سهم آن را از طریق بازار سرمایه واگذار می کند و از این طریق مبلغی را به دست می آورد. به عبارت دیگر از محل سهمی که در اختیار دارد، تامین مالی می کند.

 
تفاوت با دیگر طرح ها

پیره در خصوص تفاوت طرح تامین مالی مبتنی بر دو قرارداد اختیار معامله با دیگر طرح ها گفت: آنچه این روش تامین مالی نوین را از روش سنتی فروش سهم متمایز می کند، این است که در روش جدید، علاوه بر فروش سهم، یک قرارداد اختیار فروش و یک قرارداد اختیار خرید هم در کنار آن قرارداد فروش سهم وجود داد؛ به عبارت دیگر در اینجا سهمی فروخته و مبلغی پرداخت می شود. ولی در کنار این فروش سهم، آن کسی که سهم را فروخته یک قرارداد اختیار فروش به خریداران سهم می فروشد و آن کسی که سهم را خریده، یک قرارداد اختیار خرید به فروشنده سهام می فروشد.

وی ادامه داد: در این طرح، در کنار فروش سهام و تامین مالی از محل فروش سهام، دو قرارداد اختیار معامله هم رد و بدل می شود و همراه با این فروش سهام از این دو قرارداد اختیار معامله هم استفاده می کنیم.

دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادارخاطرنشان کرد: وجود این قرارداد اختیار معامله، در کنار قرارداد فروش سهام، این امکان را برای طرفین معامله یعنی خریدار سهم و فروشنده سهم فراهم می آورد که بر مبنای آن بتوانند مجموعه ای از مخاطرات را برای خود پوشش دهند.

 
پوشش مخاطرات

به گفته پیره، از جمله مخاطراتی که دراین روش نوین پوشش داده می شود، این است که نوسانات نرخ سود برای آنها مدیریت می شود و همچنین کسی که به صورت عمده مالک سهم است و به واسطه برخورداری از سهام خودش مزایای جانبی را هم در اختیار دارد، این اطمینان را به دست می آورد که در صورت تمایل در زمان مشخصی در آینده با بازگرداندن سهم به خودش منافع جانبی که از قبل در اختیار داشتن آن سهم برای خودش متصور بود، دوباره به خودش برگردد.

وی با ذکر مثالی در این خصوص اظهار داشت: به عنوان مثال ممکن است یک یا چند نفر از اعضای هیات مدیره یک شرکت از محل مالکیت عمده بر سهام خود تامین مالی کنند و این روش تامین مالی این اطمینان را ایجاد می کند که در صورت تمایل بتواند دوباره سهم را به خودش برگرداند و این منافع جانبی را در اختیار داشته باشد.

دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار افزود: طرح تامین مالی مبتنی بر دو قرارداد اختیار معامله در کنار فروش سهام، مجموعه ای از ملاحظات فقهی را به همراه داشت که این را خود مدیران بازار سرمایه از کمیته فقهی استعلام کرده بودند و ماحصل جمع بندی کمیته فقهی در این خصوص این بود که آن مصوبه ای که قبلا در کمیته فقهی مطرح شده بود، همچنان برقرار باشد.

به گفته پیره، در مصوبه قبلی بر این نکته تاکید شده بود که باید سازو کاری را در این طرح در پیش بگیریم که معامله از حالت معاملات ربوی که ممکن است پیش بیاید خارج شود.

 
اجتناب از معاملات بیع العینه

وی افزود: یکی از معاملاتی که در فقه شیعه باید از آن اجتناب شود، معاملاتی است که به آن بیع العینه می گویند؛ از آنجا که این طرح تامین مالی در برخی حالت ها ممکن است به معاملات بیع العینه بینجامد، مقرر شد با رعایت ملاحظاتی که قبلا کمیته فقهی اعلام کرده بود، از این حالت بیع العینه خارج شود و کمیته فقهی در جلسه اخیر خود بر آن ملاحظات قبلی و رعایت آن تاکید کرد.

پیره توضیح داد: با توجه به اینکه برخی مدیران بازار سرمایه در خصوص حسن اجرای مصوبه کمیته فقهی دغدغه هایی داشتند، کمیته فقهی تاکید کرد در مقام اجرا و در زمانی که برای این طرح تامین مالی توسط عوامل نظارتی بازار سرمایه می خواهد مجوز صادر شود، باید لزوما به گونه ای رفتار شود که آن ملاحظات قبلی کمیته فقهی رعایت شود؛ به عبارت دیگر کمیته فقهی تاکید کرد که در خصوص طرح تامین مالی، مبتنی بر دو قرارداد اختیار معامله، ما به جای اینکه یک مجوز کلی احصا کنیم و یک رویه واحدی را برای انواع سهم ها در نظر بگیریم، موردی برخورد کنیم.

وی اظهار داشت: باتوجه به اینکه در طرح جدید، یکی از قراردادهای اختیار معامله، تبعی است این امکان باید وجود داشته باشد که آن اختیار معامله تبعی هم در بازار قابلیت معامله داشته باشد و از این طریق، بخشی از دغدغه هایی که مربوط به حسن اجرای مصوبه کمیته فقهی هست هم برطرف می شود؛ به عبارت دیگر کمیته فقهی تاکید کرد که آن قرارداد اختیار معامله ای که حالت تبعی دارد باید امکان معامله هم در بازار داشته باشد.

منبع: سنا